Cartera: seguimiento de acciones, compras, ventas y dividendos
La cartera calcula automáticamente el valor de tus acciones, los dividendos recibidos y el beneficio de las ventas, utilizando los precios actuales y el historial de pagos.
Cómo añadir una promoción
En la página «Carteras», pulsa «+ Añadir acción», busca la empresa e introduce la cantidad, el precio y la fecha de compra.
Si esta acción ya está en la cartera, se añadirá la cantidad y se volverá a calcular el precio medio.
La cantidad disminuirá (pero no más de la que tengas), y el precio medio no variará. Si vendes todo, la posición desaparecerá de la cartera.
Qué significan las columnas
- Precio medio de compra por acción en la posición y su moneda. En el caso de varias compras, el precio se calcula de forma ponderada: total de todas las compras ÷ número de acciones (sin comisiones).
- Fecha de la primera compra. Los dividendos recibidos se contabilizan a partir de ahí: se abona un dividendo si se mantenían las acciones antes de la fecha ex-dividendo.
- Valor actual de la posición: cantidad × precio actual (en la moneda de compra al tipo actual). A continuación, en gris: el total de la compra: cantidad × precio medio + comisiones. Junto a ello: beneficio en % y en dinero: valor − importe total de la compra.
- Dividendos recibidos desde la compra: en pequeño — el último, después — la suma de todos. Se calcula: acciones en cada fecha ex-dividendo × dividendo por acción, menos el impuesto de la columna «Impuesto». Debajo — las mismas cantidades en % del importe de compra.
- Impuesto sobre los dividendos retenido en cada pago (retención a cuenta). Se rellena automáticamente a partir del país de la empresa y de tu residencia fiscal (ajustes) y aprende de lo que introducen los usuarios; se puede editar con el lápiz.
- Moneda en la que se muestran los dividendos de esta posición. Por defecto, la moneda de la empresa; si eliges otra, los importes se convertirán al tipo de cambio vigente en cada fecha de pago.
- Comisiones del corredor por las compras de esta posición (en la divisa de compra). Incluido en el total de la compra.
- Beneficio de la venta: importe recibido − importe invertido, en la moneda de compra; a continuación, expresado en porcentaje del importe invertido.
- Resultado de toda la operación: beneficio de la venta + dividendos. Si las divisas de compra y de dividendo son diferentes, los importes se muestran por separado para cada divisa sin conversión; %: combinados.
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Cuántos portafolios puedes mantener
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